Navigace:  Obchod > Banky a platby > Nový bankovní výpis > Kumulovaná platba

Jaký je nejvhodnější postup v případě, že zákazník pošle kumulovanou platbu více faktur pod variabilním symbolem jedné z nich?

Jako první - dohodněte se se zákazníkem, aby vám vždy také posílal rozpis kumulované platby, abyste nemuseli pátrat, co že vám to vlastně zaplatil. V opačném případě, když vy pošlete kumulovanou platbu, nezapomeňte svému partnerovi takový rozpis také poslat (viz. Příkaz k úhradě)

 

Ruční úprava bankovního výpisu

Nejlepší je rovnou ve výpise si platby rozdělit – je to mnohem přehlednější pro zpětné dohledávání i pro účtování.

Tady je ukázka takto zpracovaného konkrétního výpisu (původně měl z banky jen osm řádků), který obsahuje rovnou čtyři kumulované platby.

 

Bankovní výpis upravte před tím, než jej necháte párovat!

 

Doporučuji původní řádek ponechat a k němu vytvořit „kopie“ se stejným číslem, oddělené písmenky – tak potom kdykoli poznáte, že řádky „patří“ k sobě. Na papírovém výpise najdete například řádek 003, ale v S4S vidíte, že se vlastně jedná o kumulovanou platbu dvou faktur 003; 003a

 

Při rozdělování výpisu můžete využít funkcí na pravém tlačítku myši

 

 

 

Kompletní kopie řádku se vám vloží ZA původní řádek, automaticky dostane stejné číslo s písmenkem.

Upravte variabilní symbol, upravte částku (podle rozpisu kumulované platby, který jste dostali od partnera)

 

Nezapomeňte upravit i částku na původním řádku.

 

Nechte položky bankovního výpisu "Párovat" ...

 

Ruční párování faktur

Nepodaří-li se systému spárovat řádek bankovního výpisu s fakturou - chybí, nebo je chybně zadaný variabilní symbol, nebo se jedná o kumulovanou platbu, kterou rozepisujete - můžete dohledat fakturu ručně v rozbalovacím seznamu 'Číslo FP/FV'.

Vybráním faktury se pak na řádek bankovního výpisu doplní variabilní symbol podle faktury a také dosud neuhrazená částka z faktury.

V této situaci systém kontroluje, zda nedojde ke změně "původní" částky (to se může stát v případě, že se jedná o kumulovanou platbu, nebo byla faktura uhrazena skutečně jen částečně.

Pokud se tedy na řádku bankovního výpisu mění nebo vybere faktura (ručně) a původní částka (importovaná z banky - bílá) na řádku je nenulová, a zároveň je jiná než částka na faktuře, zobrazí se oznámení s dotazem, zda částku chcete přepsat nebo ne.

 

 

Po jakémkoli zásahu do bankovního výpisu, před zapsáním plateb do spárovaných faktur, zkontrolujte tlačítkem , zda vaším zásahem nedošlo k porušení celkových součtů v hlavičce výpisu.

 

 

Po zapsání plateb do faktur bude mít každá samostatně odkaz na tentýž bankovní výpis, včetně konkrétní pozice platby – např.

 

… a je tak na první pohled jasně přehledné kdy a jak platba přišla (nebo odešla).

Hlavní výhoda přehlednosti  je pak u plateb v cizí měně, kdy je obvykle potřeba v Ekonomice dopočítávat ke každé platbě ještě kurzový rozdíl.

 

Zápočet

Druhou možností jak tuto situaci vyřešit je Zápočet.

Celou platbu nechte zapsat k faktuře, která byla podle variabilního symbolu nalezena. Faktura bude tedy přeplacená.

Vytvořte zápočet mezi touto přeplacenou fakturou a ostatními fakturami podle dodaného rozpisu kumulované platby. Po provedení tohoto zápočtu budou faktury také označeny jako zaplacené, ale už ne bankovním výpisem, ale zápočtem. Přehlednost se tím pak trochu ztrácí.

 

Kumulace odchozích plateb v rámci Příkazu k úhradě.

Jestliže jste využili možnost Kumulace platby v rámci Příkazu k úhradě (vy platíte), je takový Zápočet již připraven (použili jste jej pro už odeslání rozpisu kumulované platby obchodnímu partnerovi). V takovém případě pouze necháte odchozí platbu zapsat k faktuře (v této chvíli přeplacené) dohledané podle variabilního symbolu platby.